คุณเคยสงสัยไหมว่าทำไมโบรกเกอร์ Forex ส่วนใหญ่ถึงมีการ "จำกัด" วงเงินฝากสูงสุดเอาไว้ บางที่อาจจะกำหนดไว้แค่หลักล้านบาท และดูเหมือนจะไม่ค่อยมีใครพูดถึงเรื่องนี้มากนัก ถ้าผมบอกว่า นี่อาจเป็นหนึ่งในด่านแรกที่ใช้ป้องกัน “การฟอกเงิน” ล่ะ? ลองจินตนาการว่าคุณเป็นเจ้าของเว็บพนันออนไลน์ หรือคนที่มีเงินเย็นอยู่ก้อนใหญ่ เย็นมาก…แบบน้ำแข็งแห้งยังต้องยอม คุณมีเงิน 1,000 ล้านบาทที่ต้องการหาทางล้างให้มันดูขาวสะอาดเหมือนเสื้อใหม่ออกจากร้านซักแห้ง คุณจะทำยังไง?

บางคนอาจคิดว่า "เอางี้ดีกว่า เอาเงินฝากเข้าโบรกเกอร์ Forex สิ"

1. โบรกเกอร์ Forex เปิดให้ฝาก-ถอนง่าย
2. มีสภาพคล่องสูง
3. เงินเข้าออกเยอะเป็นปกติอยู่แล้ว

แผนคือ ฝากเงินก้อนใหญ่เข้าไป กดเทรดพอเป็นพิธี 2-3 ออเดอร์ แล้วถอนออกมาใหม่ คราวนี้เงินที่เคยดู “น่าสงสัย” ก็กลายเป็น "เงินที่มาจากการลงทุน" ทันที เห็นไหมครับว่ามันดูดีขึ้นมานิดนึงแล้ว

โบรกเกอร์รู้ทัน

แต่โบรกเกอร์ไม่ได้เกิดเมื่อวาน! พวกเขารู้ว่ามีคนพยายามทำแบบนี้อยู่ตลอด และถ้าปล่อยให้เป็นช่องทางฟอกเงินได้ง่ายๆ สุดท้ายโบรกเกอร์ก็จะโดนเพ่งเล็งจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก

การที่บริษัทโบรกเกอร์ให้บริการในหลายประเทศ หมายความว่าพวกเขาต้องปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินหรือ AML – Anti-Money Laundering อย่างเข้มงวด ถ้ามีเงินก้อนใหญ่ผิดปกติไหลเข้าออกบ่อยๆ มันก็ดูไม่ดีสำหรับบริษัท และอย่าลืมว่าโบรกเกอร์แต่ละเจ้าต้องมีใบอนุญาตจากหน่วยงานอย่าง FCA (UK), ASIC (Australia), หรือ CySEC (Cyprus) ซึ่งหน่วยงานเหล่านี้มีมาตรการตรวจสอบธุรกรรมอย่างละเอียด

จำกัดเงินฝาก = ลดความเสี่ยง

ดังนั้น หนึ่งในวิธีแก้ปัญหาง่ายๆ ที่โบรกเกอร์ใช้คือ การจำกัดวงเงินฝากสูงสุด ในระดับที่ “มากพอสำหรับนักลงทุนทั่วไป” แต่ “ไม่น่าสนใจสำหรับนักฟอกเงิน” เพราะถ้าคุณมีเงินเยอะจริงๆ และอยากฝากมากกว่า 5 ล้านบาท? โบรกเกอร์อาจจะขอให้คุณแสดงเอกสารแหล่งที่มาของเงินให้ชัดเจน ซึ่งจะเป็นงานยากสำหรับกลุ่มที่มีเจตนาไม่ดี

แล้วนักเทรดจริงๆ ได้รับผลกระทบอะไรไหม?

สำหรับคนที่เป็นเทรดเดอร์จริงๆ เรื่องนี้แทบไม่มีผลอะไรเลย เพราะ…

• นักเทรดส่วนใหญ่ไม่ได้ฝากเงินทีเดียวเป็นล้านๆ อยู่แล้ว
• ถ้าคุณต้องการเทรดด้วยเงินเยอะจริงๆ คุณสามารถใช้ Leverage ได้
• คุณสามารถค่อยๆ ฝากเงินเป็นงวดๆ ได้อยู่ดี

โบรกเกอร์ Forex ที่มีมาตรฐานส่วนใหญ่ไม่ได้จำกัดวงเงินฝากเพราะพวกเขาอยากแกล้งนักเทรด หรือไม่อยากให้คุณรวยเร็ว แต่เป็นเพราะพวกเขาต้องป้องกันตัวเองจากการถูกใช้เป็นเครื่องมือของอาชญากรรมทางการเงิน

มองในมุมหนึ่ง การที่โบรกเกอร์มีมาตรการแบบนี้ก็น่าจะช่วยให้เรามั่นใจได้ว่าพวกเขามีมาตรฐานสูง และปลอดภัยมากขึ้นสำหรับนักลงทุนตัวจริง

แต่ถ้าคุณคิดว่า… “แล้วแบบนี้พวกคนที่มีเงินเยอะๆ จะไปทำอะไร?”

ไม่ต้องห่วง คนที่ต้องการ “ล้าง” เงินก้อนใหญ่แบบนี้ มีวิธีอื่นที่ซับซ้อนกว่านั้นอีกมาก แต่จะเล่าให้ฟังดีไหม… อืม ไว้เป็นเรื่องหน้าละกัน